Если раньше они выглядели как откровенный скам, то теперь мошенники маскируются под краудфандинговые проекты, NFT-платформы и даже AI-стартапы
Главная проблема — низкая финансовая грамотность россиян, особенно среди тех, кто много времени проводит в онлайне
Как работают мошенники
Сделать красивый сайт, приложение и даже видео с дипфейком в наши дни легко и стоит недорого, поэтому создать картинку успешного успеха достаточно просто. Мошенники по классике показывают фото дорогих машин, путешествий, рассказывают про свои истории успеха и приглашают мамонтов в закрытые чаты, создавая ощущение эксклюзивности
За обещаниями и красивыми словами типа «стэйкинг» или «автоматизированный арбитраж» чаще всего нет реального бизнеса, а доход новым участникам выплачивают за счет средств, внесенных следующими
По данным ЦБ, 99% пирамид работают в онлайне, а более 80% из них принимают деньги только в крипте, что сильно усложняет арест средств и делает возврат почти невозможным
Главные признаки пирамид
• Организаторы анонимны
• Нет регистрации или лицензии
• Неясное или запутанное объяснение источников прибыли
• Выплаты только в крипте, а вывод через ноунейм-сервисы
За полгода ЦБ и Роскомнадзор заблокировали около 11 000 сайтов, 600 банковских счетов и 1800 криптокошельков, связанных с пирамидами. Но мошенники быстро запускают новые проекты, меняя названия и площадки
Как не стать мамонтом
Инвестируйте только в то, что понимаете, и не верьте обещаниям сверхвысокой доходности (30% и выше)
Приватки, закрытые клубы — перепроверяйте по 10 раз
Избегайте грязных активов, которые могут быть связаны с пирамидами, наркошопами и другими преступными схемами
Даже если вы смогли заработать на этом деньги, при переводах через неизвестные обменники можно случайно получить грязную крипту или фиат, которые ранее прокручивались в мошеннических схемах или другой чернухе
Если не соблюдать цифровую гигиену, делать обмены в случайных местах и не проверять адреса, можно столкнуться с серьезными проблемами
Для того чтобы грязь не попала к нам и нашим клиентам, мы перед любой операцией проверяем все адреса, исключая риски попадания какой-либо грязи
Используйте проверенные AML-сервисы перед отправкой или получением крипты. Создавайте новые кошельки при работе с новыми контрагентами. Получили монеты, проверили адрес, если все чисто, то переводите на основной кошелек или биржу
Мы используем разные сервисы, в том числе и ChainsCheck, который дает 3 бесплатные проверки в день, чего вполне достаточно для рядового криптана-трейдера
Закончим тем, что обещания сверхдоходности встречаются только в понзи-схемах, а игнорировать цифровую гигиену — все равно что играть в рулетку
